Разработка путей повышения конкурентоспособности компании ООО "ПСК "КЛЮЧ"

Определим ежегодную выплату (У):

У=Д´Е´(1+Е)n/((1+Е)n-1), (1)

где Е - процентная ставка, %

n - срок кредита, лет

Д - величина долга, руб. [25, с.130]

Е = 13%

n = 3 года

Д = 940 000 руб.

У = 940 000´0,4235 = 398 090 рублей.

У=R+П, (2)

R = У - П, (3)

где R - сумма выплаты основного долга, руб.

П - процентный платеж, руб. [25, с.130]

-й год.

П = 940 000´0,13 = 122 200 руб.

R = 398 090 - 122 200 = 275 890 руб.

Остаток основного долга:

Д = 940 000 - 275 890 = 664 110 руб.

-й год.

П = 664 110´0,13 = 86 335 руб.

R = 398 090 - 86 335 = 311 755 руб.

Д = 664 110 - 311 755 = 352 355 руб.

-й год.

П = 352 355´0,13 = 45 735 руб.

R = 398 090 - 45 735 = 352 355 руб.

Д = 352 355 - 352 355 = 0

Данные расчета объединены в таблицу 19.

Таблица 19 - План погашения займа

Период, годы

Начальный баланс долга, руб.

Погашение основного долга, руб.

Процентный платеж, руб.

Срочная годовая уплата, руб.

Конечный баланс основного долга, руб.

1

940 000

275 890

122 200

398 090

664 110

2

664 110

311 755

86 335

398 090

352 355

3

352 355

352 355

45 735

398 090

-

Итого

-

940 000

254 270

1 194 270

-

График погашения - ежемесячно с отсрочкой первого платежа 2 месяца.

Таблица 20 - График погашения кредита в 2011 году

Наимено- вание платежа

месяц

я

ф

март

апр.

май

июнь

июль

август

сент.

окт.

нояб.

дек.

Основной долг, тыс. руб.

-

-

27,589

27,589

27,589

27,589

27,589

27,589

27,589

27,589

27,589

27,589

Проценты тыс. руб.

-

-

12,22

12,22

12,22

12,22

12,22

12,22

12,22

12,22

12,22

12,22

Итого, тыс. руб.

-

-

39,809

39,809

39,809

39,809

39,809

39,809

39,809

39,809

39,809

39,809

Перейти на страницу: 1 2 3 4 5 6 7 8 9

Читайте также >>>

Разработка годового бизнес-плана организации связи
В условиях быстрых изменений в экономике очень важно своевременно принимать соответствующие меры реагирования. Неоценимую помощь здесь оказывает планирование, позволяющее проанализировать весь комплекс будущих операций бизнеса. Именно на основе планирования да ...

Основы статистики
Понятие статистики как науки и история её возникновения и развития О статистике слышали все. К этому слову мы так привыкли, что часто и не задумываемся, а знаем ли мы, собственно, что это за наука, как и не задумываемся над смыслом многих ежедневно употребл ...