Разработка путей повышения конкурентоспособности компании ООО "ПСК "КЛЮЧ"

Определим ежегодную выплату (У):

У=Д´Е´(1+Е)n/((1+Е)n-1), (1)

где Е - процентная ставка, %

n - срок кредита, лет

Д - величина долга, руб. [25, с.130]

Е = 13%

n = 3 года

Д = 940 000 руб.

У = 940 000´0,4235 = 398 090 рублей.

У=R+П, (2)

R = У - П, (3)

где R - сумма выплаты основного долга, руб.

П - процентный платеж, руб. [25, с.130]

-й год.

П = 940 000´0,13 = 122 200 руб.

R = 398 090 - 122 200 = 275 890 руб.

Остаток основного долга:

Д = 940 000 - 275 890 = 664 110 руб.

-й год.

П = 664 110´0,13 = 86 335 руб.

R = 398 090 - 86 335 = 311 755 руб.

Д = 664 110 - 311 755 = 352 355 руб.

-й год.

П = 352 355´0,13 = 45 735 руб.

R = 398 090 - 45 735 = 352 355 руб.

Д = 352 355 - 352 355 = 0

Данные расчета объединены в таблицу 19.

Таблица 19 - План погашения займа

Период, годы

Начальный баланс долга, руб.

Погашение основного долга, руб.

Процентный платеж, руб.

Срочная годовая уплата, руб.

Конечный баланс основного долга, руб.

1

940 000

275 890

122 200

398 090

664 110

2

664 110

311 755

86 335

398 090

352 355

3

352 355

352 355

45 735

398 090

-

Итого

-

940 000

254 270

1 194 270

-

График погашения - ежемесячно с отсрочкой первого платежа 2 месяца.

Таблица 20 - График погашения кредита в 2011 году

Наимено- вание платежа

месяц

я

ф

март

апр.

май

июнь

июль

август

сент.

окт.

нояб.

дек.

Основной долг, тыс. руб.

-

-

27,589

27,589

27,589

27,589

27,589

27,589

27,589

27,589

27,589

27,589

Проценты тыс. руб.

-

-

12,22

12,22

12,22

12,22

12,22

12,22

12,22

12,22

12,22

12,22

Итого, тыс. руб.

-

-

39,809

39,809

39,809

39,809

39,809

39,809

39,809

39,809

39,809

39,809

Перейти на страницу: 1 2 3 4 5 6 7 8 9

Читайте также >>>

Оценка экономики предприятия на примере ОАО АФК Система
Инвестиционная деятельность - это вложение инвестиций и совокупность практических действий по реализации инвестиций. Оценка эффективности инвестиций является наиболее ответственным этапом принятия инвестиционного решения, от результатов которого в значительн ...

Оценка стоимости 5% пакета акций предприятия ОАО Монтаж
В условиях глобального финансового кризиса проявились существенные недостатки в развитии системы антикризисного управления как экономики в целом, так и отдельно взятого предприятия. В связи, с этим увеличилось количество предприятий находящихся на стадии б ...